Slides Frédéric HERVO - ACPR

Intervenant

M. HERVO Frédéric

Directeur de la Direction des Affaires Internat.
ACPR

Biographie

Frédéric HERVO est Directeur des Systèmes de Paiement et des Infrastructures de Marché de la Banque de France. Ses responsabilités comprennent notamment la surveillance des infrastructures de marché de la Place de Paris, ce qui inclut la présidence du collège EMIR des autorités françaises et européennes, qui participent à la supervision de la chambre de compensation d’instruments financiers, LCH.Clearnet SA. Il est membre du Comité sur les systèmes de paiement et de règlement de l’Eurosystème (PSSC), du Comité sur les Paiements et les Infrastructures des Marchés financiers de la BRI (CPMI) et du Steering Group CPMI/IOSCO, qui a préparé notamment les Principes CPMI/IOSCO et le rapport sur le redressement des infrastructures des marchés financiers. Il a également présidé les groupes de travail CPMI/IOSCO, qui ont préparé les rapports internationaux sur les registres centraux de données : Report on OTC Derivatives data reporting and aggregation requirements publié en janvier 2012 et Report on authorities’ access to trade repository data publié en août 2013.

Mise à jour le 18/04/2019

Événement

Risques opérationnels (banque, assurance, gestion) : évolutions réglementaires et défis d’organisation

Présentation

Les risques opérationnels concernent tous les facteurs d’activité - hommes, process, systèmes (ces derniers particulièrement exposés aux menaces sur la cybersécurité) - pour lesquels une défaillance peut conduire à une perte, directe ou indirecte. Ils Dans la banque comme dans l’assurance et l’asset management, ils constituent ainsi une composante fondamentale du pilotage des risques et de la gouvernance des établissements.

Le secteur bancaire a connu une évolution récente marquante dans ce domaine avec l’abandon à l’horizon 2022 de la méthode avancée (AMA) et l’orientation vers la méthode standard forfaitaire (SMA) retenue par Bâle III, générant des impacts quantitatifs et méthodologiques. A ces impacts directs s’ajoutent des problématiques plus constantes de gouvernance et d’organisation de la gestion du risque opérationnel, soulevant de nombreux défis de mise en œuvre, que l’on retrouve également dans l’assurance et la gestion : quelle doit ainsi dans ces trois univers être la place de la filière Risques opérationnels dans la gestion des risques globaux ? Quels sont en particulier les liens à établir avec la fonction conformité et les autres fonctions de contrôle interne ? Quelles sont les diverses approches possibles pour organiser la filière ? Un partage de bonnes pratiques est ainsi bienvenu.

Les procédures et outils (cartographies, bases d’incidents, analyse de scénarios, autoévaluation …) permettent de renforcer la surveillance et la réactivité aux incidents, à condition de bien impliquer tous les acteurs internes. De ce constat découle un besoin de coordination rapprochée des fonctions de contrôle et un mode de fonctionnement transversal des lignes métiers, en visant des synergies, en particulier par l’accompagnement des collaborateurs et la diffusion de la culture du risque.  

Après qu’Hiram Finance ait situé la place du risque opérationnel dans le pilotage et la gouvernance, l’ACPR détaillera les points d’attention du régulateur. Les représentants des groupes BNP Paribas, Amundi et MACIF évoqueront les enjeux dans leur secteur et leurs choix spécifiques d’organisation, dans une optique d’échange de vues et de bonnes pratiques.

Public visé

- Banque, assurance, asset management :

  • Direction générale
  • Directions des Risques, du Contrôle permanent, du Contrôle interne, de la Conformité, de l’Audit
  • Directions des Systèmes d’information, de l’Organisation, opérationnelles

- Prestataires, Conseils, Académiques

Objectifs pédagogiques

  • Appréhender les enjeux d’une bonne gestion des risques opérationnels
  • Connaître les évolutions réglementaires récentes
  • Bénéficier du retour d’expérience de grands établissements financiers sur les schémas d’organisation

Compétences visées

  • Maîtrise des enjeux de la gestion des risques opérationnels
  • Connaissance de l’actualité réglementaire
  • Appropriation des bonnes pratiques

Prérequis

  • Fonction dans l’univers financier
  • Exposition au pilotage des risques, conformité, contrôle

Moyens pédagogiques

  • Livret d’accueil
  • Supports de présentation 
  • Echanges avec les intervenants

Programme

8h30
Introduction
8h40
Les risques opérationnels, au cœur du pilotage des risques dans les établissements financiers :

nature, enjeux, gouvernance

9h00
Les enjeux réglementaires :
  • place des risques opérationnels dans la gestion des risques bancaires
  • apports de Bâle III  
  • points d’attention du régulateur bancaire
9h30
Le pilotage des risques opérationnels dans un groupe bancaire :
  • intégration des évolutions issues de Bâle III 
  • choix d’organisation et lien spécifique avec la fonction Conformité  
9h55
Les risques opérationnels dans la gestion d’actifs :
  • parallèle entre approche bancaire et de marché 
  • impact des évolutions réglementaires récentes
  • articulation entre diverses les fonctions impliquées dans la gestion des risques opérationnels
10h20
Les risques opérationnels dans l’assurance dans le cadre de Solvabilité II :
  • enjeux spécifiques dans le secteur de l’assurance
  • gouvernance du pilotage des risques opérationnels
10h45
Conclusion
11h00
Questions / Réponses / Echanges avec la salle
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