Joint Consultation Paper _ The Risk Factors Guidelines

Intervenant

Mme NICOLET Marie Agnès

Présidente
Regulation Partners

Biographie

Diplômée d’HEC en 1989, Marie-Agnès NICOLET est présidente de Regulation Partners, cabinet de conseil en gestion des risques et conseil réglementaire pour les institutions financières, qu’elle a fondé en 2011 et qui compte une vingtaine de salariés. Elle a plus de 25 ans d’expérience en audit interne, conformité et réglementation des établissements bancaires et financiers et dirige de nombreuses missions de diagnostic et mise en conformité des dispositifs réglementaires.

Elle anime de nombreuses conférences et formations sur les sujets réglementaires (enjeux de la régulation, titrisation, lutte contre le blanchiment, chambres de compensation, risque de liquidité…) ainsi que des formations pour les administrateurs d’établissements de crédit, sociétés de financement et d’assurance.

Elle enseigne dans le cadre d’’un cursus certifiant sur le contrôle interne et gestion des risques au CNAM depuis 2012.  Elle enseigne également dans le cadre d’un cursus de contrôle interne et conformité à Dauphine depuis 2014.

Elle a publié en 2012 un livre sur les fonctions de contrôle dans les établissements bancaires et financiers et un ouvrage sur la gouvernance et les fonctions clés post CRD4 et solvabilité 2 en octobre 2015. Elle a participé au livre blanc du pôle finance innovation sur la digitalisation de la banque (2016). 

Elle est par ailleurs membre du conseil d’administration du Centre des professions financières  et préside le Club des marchés financiers depuis 2011. Dans ce cadre, elle a piloté deux études avec la SFAF sur le financement des entreprises (cotées et non cotées) et organise de nombreuses conférences sur les modes alternatifs de financement de l’économie et l’évolution des marchés (conférence sur les financements des entreprises en mars 2014 et octobre 2015, conférences sur le crowdfunding en 2013 et 2014, sur l’obligataire PME en 2013, plusieurs conférences sur la titrisation et les fonds de dettes…)….et des conférences permettant de faire dialoguer la recherche et le monde de l’industrie financière (conférence sur l’analyse comportementale et les robo-advisors le 18 janvier 2017). Elle préside également le comité magazine du centre ainsi que le comité permanent des colloques régionaux.

Elle est membre de comités de labellisation du pôle finance innovation qui donnent leur avis pour la labellisation des projets innovants.

Mise à jour le 13/06/2017

Événement

4e Directive anti-blanchiment et financement du terrorisme : quelles avancées ?

Qu’apportera la quatrième directive publiée en juin 2015 ?

Renforcement de l’approche par les risques, précisions sur l’identification des bénéficiaires effectifs, élargissement de la notion de Personnes Politiquement Exposées, nouvelles dispositions en matière de monnaie électronique : comment ce texte sera-t-il transposé en France pour juin 2017 ? 

Présentation

Les risques de blanchiment de capitaux s’étendent aux nouvelles formes d’activités financières : monnaie électronique, collecte de fonds via internet (financement participatif  notamment).

Le nombre croissant de déclarations de soupçon à Tracfin sur les 5 dernières années est positif, mais les  établissements financiers doivent résoudre un problème de calibrage des dispositifs d’alerte pour rendre les dispositifs plus efficaces.

Par ailleurs, les événements tragiques qui ont marqué l’année 2015 soulignent hélas l’importance de la lutte contre le terrorisme et la nécessité d’en prendre la pleine mesure. Comme exposé par Michel Sapin dans son discours au Conseil de sécurité de l’ONU le 17 décembre dernier, cette lutte passe par des actions visant à tarir l’argent qui finance le terrorisme. Or, les terroristes trouvent sans cesse de nouvelles manières de se financer, rendant la détection de ces flux de plus en plus difficile. C’est donc « toute la société qui doit se mobiliser » sur le sujet et faire preuve de vigilance.

La lutte contre le financement du terrorisme sera-t-elle véritablement améliorée par le nouveau texte ?

C’est un panorama complet de la régulation à venir et de l’impact pour les différentes activités du secteur financier que propose l’EIFR dans un séminaire rassemblant régulateurs et professionnels de la banque, de l’assurance et de la gestion.

Objectifs

  • Comprendre la portée de la 4e directive
  • Bénéficier des retours d’expériences de l’industrie financière

Programme

8h15
Accueil Café
8h30
Introduction
8h40
1. La 4ème Directive : bénéficiaires effectifs, Personnes Politiquement Exposées, approche par les risques : enjeux et limites
9h10
2. EBA : vers une classification des risques adaptée aux différents métiers et activités du monde financier
9h40
3. ACPR: les attentes pour la banque et l'assurance
10h10
4. AMF: les attentes pour la gestion d'actifs et les PSI
10h40
Pause
11h00
5. Retour d’expérience d’une banque : embargos, gel des avoirs et extra-territorialité : jusqu’où ?
11h30
6. Les impacts pour l’asset management
12h00
7. Retour d’expérience d’une société d’assurance
12h30
Conclusion
12H45
Les échanges se poursuivent
Retour à la liste